Kodeks etyczny

Kodeks etyczny Trenerów Przewodnika Domowych Finansów

  1. Celem nadrzędnym Trenera i PDF jest świadczenie usług na rzecz osób o najniższych dochodach.
  2. Zadaniem Trenera PDF jest w pierwszej kolejności zachęcenie osób, które przychodzą po doradztwo finansowe do udziału w warsztatach z edukacji finansowej, po uprzedniej weryfikacji czy są ku temu przesłanki w postaci braku podstawowych umiejętności zarządzania domowymi finansami.
  3. Trener PDF jest odpowiedzialny za obiektywność przedstawianych informacji. Natomiast nie ponosi odpowiedzialności za decyzje, które podejmuje beneficjent na podstawie przekazanych mu informacji.
  4. Trener PDF ma za zadanie pomóc beneficjentowi zanalizować konsekwencje wyboru usług finansowych, natomiast nie wolno mu doradzać wyboru konkretnych produktów i usług. Nie skłania beneficjenta również do wyboru konkretnego rozwiązania problemu.
  5. Trener PDF doradza wyłącznie w zakresie zarządzania finansami osobistymi/domowymi. Trener nie powinien doradzać w zakresie zatrudnienia, opieki społecznej, relacji z urzędami, w tym szczególnie ZUS i Urzędem Podatkowym, o ile nie ma to związku z finansami domowymi beneficjenta np. planem oszczędzania bądź wydatków domowych.
  6. Trener PDF zobowiązany jest do utrzymywania w tajemnicy wszelkich informacji o beneficjentach, którym doradza. Dopuszczalną i jedyną formą przekazywania informacji (bez danych osobowych beneficjenta lub jakichkolwiek innych umożliwiających jego identyfikację) jest komunikacja w ramach PDF w skład której wchodzą (internet, szkolenia dla Przewodników oraz warsztaty organizowane w ramach PDF).
  7. Wszelkie porady, analizy i wskazówki Trenera powinny odwoływać się do wiedzy, którą przekazuje Partnerstwo.Trener PDF może jednak korzystać z informacji dostarczanych przez finansowe podmioty gospodarcze (doradcy, banki, ubezpieczyciele) po to, by powiększać swój zakres wiedzy i kompetencji. Może również wykorzystywać te informacje w celu zilustrowania mechanizmów, których uczy lub które przedstawia przy doradztwie. Nie wolno mu jednak promować żadnego z produktów, ani też kierować beneficjentów do konkretnych podmiotów komercyjnych. Możliwe jest więc zapraszanie na szkolenia gości z instytucji finansowych należy jednak zapewnić różnorodność przedstawianych ofert a reprezentowane przez nich firmy powinny być powszechnie uznane za etyczne.
  8. Jeżeli trener chciałby wprowadzić jakieś nowe zagadnienia do zakresu szkoleń, powinien zweryfikować je z Partnerstwem.
  9. Trenerowi PDF nie wolno łączyć pracy edukacyjnej z działalnością handlową dotyczącą usług finansowych.
  10. Trener PDF nie może uczestniczyć w transakcjach finansowych podejmowanych przez Klienta.
  11. Prowadzona działalność PDF oraz Trenerów nie mogą służyć celom politycznym.
  12. Istnieje możliwość wykorzystywania logotypu PDF oraz przyjętej identyfikacji do własnych działań związanych z edukacją finansową (plakaty, ulotki). Na plakatach, ulotkach mogą być zamieszczane logotypy partnerów i sponsorów. Informacje o partnerach i sponsorach nie mogą jednak zajmować więcej niż 10% powierzchni plakatu lub ulotki. Żadne inne materiały przekazane przez Partnerstwo Ogólnopolskie lub przez inne organizacje PDF nie powinny być modyfikowane bez zgody właścicieli i autorów. Materiały mogą być powielane za zgodą autorów. W przypadku publikacji informacje na temat sponsorów i partnerów lokalnych mogą pojawiać się na dodatkowej okładce.

Warto przeczytać

Warto zobaczyć

  • ABC Przedsiębiorczości III. Spot promocyjny

    Tak zapowiadaliśmy trzecią odsłonę projektu ABC przedsiębiorczości III. Edukacja finansowa dla mieszkańców wsi i małych miast. Już za chwilę szczegóły czwartej edycji!

  • Analiza opłacalności działalności gospodarczej

    Jakie koszty musi ponieść przedsiębiorca, by ruszyć ze swoją działalnością? Czy uruchomienie działalności zawsze wiąże się z kosztami? Czym się różnią koszty od wydatków? Jakie rodzaje podatków płacą przedsiębiorcy?  Zapraszamy do obejrzenia wywiadu z Katarzyną Bajraszewską, specjalistką w dziedzinie rachunkowości i prawa podatkowego, właścicielką biura rachunkowego.

  • Planowanie działalności gospodarczej - analiza rynku i konkurencji

    Przy planowaniu działalności gospodarczej warto przeprowadzić analizę rynku i konkurencji. Przy staraniach o dotację (np. z urzędu pracy) wykonanie takiej analizy jest konieczne. Czemu właściwie ona służy? Zapraszamy do obejrzenia rozmowy z Anną Sawczuk, doradcą ds. rozwoju małych firm.

  • Finansowanie działalności gospodarczej. Wywiad z Anną Kosidło

    Własne oszczędności, dotacje, pożyczki i kredyty to najczęściej spotykane źródła finansowania działalności gospodarczej. Anna Kosidło, koordynatorka programu pożyczkowego w Fundacji Wspomagania Wsi przedstawia możliwości pozyskiwania środków finansowych dla firm.

  • Rejestracja działalności gospodarczej krok po kroku. Wywiad z Ewą Włodarczyk

    Założenie działalności gospodarczej jest swego rodzaju ukoronowaniem rozważań na temat własnej firmy.  Warto dobrze przemyśleć strategię wejścia na rynek, dokładnie oszacować budżet na start, zrobić rzetelny biznesplan, by bez obaw udać się do „jednego okienka”.

[ x ]

Nasze strony wykorzystują pliki cookies.

Na naszych stronach używamy informacji zapisanych za pomocą cookies m.in. w celach reklamowych i statystycznych. Mogą też stosować je współpracujące z nami podmioty, takie jak firmy badawcze oraz dostawcy aplikacji multimedialnych. W każdej przeglądarce internetowej można zmienić ustawienia dotyczące cookies. Korzystanie z naszych serwisów internetowych bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisane w pamięci urządzenia. Więcej informacji można znaleźć w naszej Polityce Cookies.